Über die HYPO Oberösterreich

Wir freuen uns, unsere neueste Partnerschaft mit der HYPO Oberösterreich aus Linz, Österreich, bekannt zu geben – einem der führenden Akteur:innen der Region. Mit mehr als 130 Jahren Unternehmensgeschichte ist die HYPO Oberösterreich eine etablierte Expertin im Bereich Wohnbaufinanzierung und Investmentbanking.

Sie betreut über 100.000 Kund:innen in ihren 11 Filialen und liegt mit einem erst kürzlich erneuten A+ Rating von Standard & Poor's an der Spitze der österreichischen Geschäftsbanken. Ihr Wohnbaufinanzierungsgeschäft ist gleichmäßig auf Makler:innen und den Direktvertrieb über die eigenen Filialen verteilt, was die bedeutende Marktpräsenz der Bank und ihre strategische Bedeutung im regionalen Bankwesen unterstreicht.

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"Wir freuen uns sehr über die Partnerschaft mit der HYPO OOE. Diese Zusammenarbeit ist ein wichtiger Meilenstein für Oper, da wir in diesem strategischen Markt expandieren. Unser Selbstbedienungs-Tarifrechner wird das Kundenerlebnis und die operative Effizienz der HYPO OOE verbessern. Wir wollen die HYPO OOE bei ihrer digitalen Transformation unterstützen und freuen uns auf die positiven Auswirkungen auf den österreichischen Finanzsektor", so Geert van Kerckhoven, CEO und Mitgründer.

Die Herausforderung

Trotz der starken Marktposition der HYPO Oberösterreich stand die Bank vor erheblichen Herausforderungen in der digitalen Kundenakquise. Die vorhandenen digitalen Funktionen waren begrenzt, was zu einem komplizierten und ineffizienten Prozess mit niedrigen Konversionsraten führte. Die Hauptziele waren:

1. Qualifizierte Leads zu generieren, um den Berater:innen Zeit zu sparen und effizienter zu arbeiten.
2. Die Anzahl der neuen Wohnbaufinanzierungskund:innen, die über direkte Kanäle gewonnen wurden, zu erhöhen.
3. Die Kundenerfahrung auf ihrer Website zu verbessern.

Die spezifischen Bedürfnisse umfassten:

• Einen kundenorientierten und datengesteuerten Onboarding-Prozess, um Konversionen zu optimieren und die Kundenerfahrung zu verbessern.
• Sofortige Qualifikation von Kund:innen und Finanzierungsprojekten basierend auf den spezifischen Kriterien der Bank.
• Effizienzsteigerung durch Automatisierung, um den Bedarf an E-Mails und manuellen Aktionen durch Kreditberater:innen oder Kreditnehmer:innen zu reduzieren.

Unsere Lösung und Implementierung

In nur 8 Wochen von der Vertragsunterzeichnung bis zum Go-Live haben wir die Herausforderungen der HYPO OOE bei der digitalen Akquisition gemeistert. Hier sehen Sie, wie unser Angebot den Weg des Kreditnehmers verändert und den Arbeitsablauf für die Berater der Bank verbessert hat:

1. Oper User Journey für Kreditnehmer:innen

• Digitales Onboarding: Potenzielle Kreditnehmer:innen profitieren nun von einem nahtlosen Übergang von Website-Besucher:innen zu qualifizierten Wohnkreditkund:innen, wodurch die Konversionsrate durch weniger Abbrüche erhöht wird.
  
• Dateneingabe & Compliance: Kreditnehmer:innen geben online alle relevanten Daten für eine Vorabgenehmigung ein, was den Prozess erheblich beschleunigt, die Einhaltung von Datenschutzbestimmungen sicherstellt und somit sowohl Kund:innen als auch der Bank Sicherheit bietet. Doch unsere Compliance hört nicht beim Datenschutz auf - auch alle regulatorischen Anforderungen für die Kreditvergabe sind in das System integriert. So wurden alle erforderlichen regulatorischen Vorgaben gemäß der österreichischen „KIM-Verordnung“ selbstverständlich berücksichtigt.
• Dokumentenmanagement: Das digitale Scannen und Hochladen erforderlicher Dokumente eliminiert analoge Papierarbeit, reduziert die Bearbeitungszeit für die Kreditbearbeitung und -genehmigung.
• Personalisierte Beratungen: Kreditnehmer:innen können eine Filiale für individuelle Beratung auswählen, wodurch die Kundenzufriedenheit dank einer Mischung aus digitalem Komfort mit persönlichem Service erhöht wird.
  

Dieser optimierte digitale Prozess trägt zur Steigerung der Effizienz, Transparenz und Kundenzufriedenheit bei, führt zu höheren Konversionsraten und schnelleren Kreditentscheidungen.

2. Oper Channel Manager für Berater:innen

• Zentrales Management: Ein zentrales Team verwaltet den digitalen Akquiseprozess für Wohnbaufinanzierungen, um eine konsistente Qualität und optimierte Abläufe zu gewährleisten.
  
• Zuweisung von Berater:innen: Nahtloser Übergang von Finanzierungsanträgen von Kreditnehmer:in zu Berater:in ohne Medienbrüche in der Customer Journey.
  
• Integrierte Preisgestaltung: Tools zur vereinfachten Pflege der Produktspezifika ermöglichen eine schnelle Anpassung an Marktveränderungen und das unmittelbare Anbieten wettbewerbsfähiger Preise.
  
• Effiziente Dokumentenprüfung: Berater:innen können hochgeladene Dokumente unmittelbar prüfen, genehmigen oder ablehnen, was effektivere und optimierte Arbeitsabläufe sicherstellt.
  

So erhalten die Berater:innen der HYPO Oberösterreich zahlreiche neue hochqualifizierte Leads, können sich auf werthaltige Tätigkeiten anstatt administrativer Aufgaben konzentrieren, die Gesamtproduktivität steigern und die Kundeninteraktionen durch personalisierten Service verbessern.

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"Dank der innovativen Softwarelösungen von Oper digitalisieren wir erfolgreich unseren Hypothekenvergabeprozess und machen ihn zukunftssicher. Die Expertise von Oper im Bereich digitaler Hypothekenlösungen, kombiniert mit unserer internen Expertise, schafft eine intuitive Customer Journey, erhöht unsere Effizienz im Beratungsprozess und eröffnet einen neuen Kanal für hochqualifizierte Leads. Die Implementierung verlief dank der Flexibilität und des Engagements des Oper-Teams reibungslos und schnell innerhalb von nur acht Wochen." - Klaus Kumpfmüller, CEO HYPO Oberösterreich.

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Die Partnerschaft zwischen Oper Credits und der HYPO Oberösterreich markiert einen bedeutenden Meilenstein in der digitalen Transformation von Wohnbaufinanzierungsprozessen. Mit der erfolgreichen Implementierung unserer Lösungen ist die HYPO Oberösterreich nachhaltig gut aufgestellt, ihre Marktpräsenz zu erhöhen, die Kundenzufriedenheit zu steigern und ihre Wachstumsziele zu erreichen. Wir freuen uns auf die Fortsetzung unserer Zusammenarbeit und darauf, weitere Innovationen im Finanzsektor voranzutreiben.

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Bleiben Sie dran für weitere Updates dazu, wie Oper Credits Finanzinstitute wie die HYPO Oberösterreich dabei unterstützt, den Weg für digitale Wohnbaufinanzierungslösungen zu ebnen.

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