"Der neue Online-Hypothekenantragsprozess hat die Fähigkeit von Bank Cler, Hypotheken digital zu vertreiben, deutlich verbessert. Im Vergleich zu unserem vorherigen Kanal zeigen unsere Berichte steigende Volumina und eine höhere Umwandlungsrate.
- Yannick Grandjean, Leiter des digitalen Bankwesens bei der Bank Cler
In letzter Zeit ist auf dem Hypothekenmarkt ein zunehmender Trend zur Digitalisierung zu beobachten, wobei sich Kreditgeber im Banken- und Nichtbankensektor auf die Vorteile eines digitalisierten Hypothekenprozesses konzentrieren.
Hier erfahren Sie, wie Oper einer der führenden Banken der Schweiz, der Bank Cler, geholfen hat, ihre digitale Hypothekenreise zu verbessern und wichtige Vorteile sowohl für die Bank als auch für den Endkunden zu realisieren, z. B:
- Zusätzliche hochwertige Leads mit einer hohen Konversionsrate
- Erhöhtes Vertrauen und verringerte Ängste der Kreditnehmer, was zu einer kürzeren Zeitspanne bis zum Ja führt
- Rationalisierte interne Prozesse, die zu geringeren Betriebskosten führen
Die Bank Cler begann ihre Reise mit Oper im Jahr 2021 als ein Innovationsprojekt mit dem Ziel, die digitale Hypothekenabwicklung für in der Schweiz lebende Ausländer zu verbessern. Aufgrund des Erfolgs wurde die Initiative weiter ausgebaut, um den sich entwickelnden Bedürfnissen der Bank gerecht zu werden.
Als Bank, die ständig daran arbeitet, ihren Kunden den besten Service zu bieten, wollte die Bank Cler eine Lösung, die ihr dabei hilft, Kreditnehmer frühzeitig einzubinden, Prozesse zu optimieren, mehr Leads auf digitalem Wege zu gewinnen, die Lead-Konversionsrate zu erhöhen und einen effizienten Prozess für die Nachverfolgung von Leads aus verschiedenen digitalen Kanälen zu schaffen.
Um diese Ziele zu erreichen, führte die Bank Cler eine digitale Online-Hypothekenreise ein, einschließlich eines Hypothekensimulators, und nutzte die Journey Builder-Lösung von Oper, die nahtlos in die bereits bestehende Infrastruktur und die Tools der Bank integriert wurde. Durch die Verbesserung des aktuellen Workflows der Bank Cler ermöglichte die Lösung von Oper effizientere Prozesse für Vermittler und Berater und verbesserte die Kundenzufriedenheit.
Der Journey Builder von Oper ermöglicht es Kreditnehmern, bereits in einem frühen Stadium ihrer Kaufentscheidung mit der Bank in Kontakt zu treten und sich unverbindlich über mögliche Hypothekenoptionen zu informieren. Dies nimmt ihnen von Anfang an die Angst, sich auf ein verbindliches Angebot einzulassen. Die digitale Hypothekenlösung bietet den Kreditnehmern zwei Wege. Sie können sich dafür entscheiden, ihre grundlegenden Finanzdaten anzugeben und erhalten dann eine genaue Tragbarkeitsgrenze und den maximalen Immobilienpreis, den sie sich leisten können. Alternativ können sie Angaben zu ihrer Wunschimmobilie machen und sich über deren Erschwinglichkeit und Finanzierungsmöglichkeiten beraten lassen. Die Oper-Hypothekenlösung bietet eine transparente und leicht verständliche Kostenaufstellung der monatlichen oder jährlichen Zahlungen, was den potenziellen Kreditnehmer zusätzlich beruhigt. Die Kreditnehmer können dann direkt von der gleichen Seite aus ihre Vorabgenehmigung einholen.
Mit den Informationen aus dem digitalen Hypothekensimulator kann der Kreditnehmer nun mit einem einfachen Klick im Journey Builder schnell einen Vorgenehmigungsprozess starten. Nachdem er die erforderlichen Informationen in das Tool eingegeben hat, kann der Kreditnehmer direkt mit Bank Cler Kontakt aufnehmen. Auf diese Weise können sie nicht nur ihre digitale Hypothekenreise optimieren und automatisieren, sondern auch mit einem echten Menschen in Kontakt treten und ihre spezifische Situation besprechen. Auf der anderen Seite können sich die Berater besser auf diese Treffen vorbereiten, da sie vor dem Gespräch alle relevanten Informationen im Journey Builder haben.
Die digitale Hypothekenlösung von Oper für Bank Cler ging im August 2022 in drei Sprachen in Betrieb: Deutsch, Französisch und Italienisch. Sie erhielt positives Feedback von Beratern und Kunden in Bezug auf die Kundenerfahrung sowie von der Geschäftsleitung der Bank in Bezug auf das Volumen und die Qualität der Leads.
Effizientere Prozesse verkürzten die Zeit bis zum Erhalt eines Angebots und erhöhten damit die Wahrscheinlichkeit eines Geschäftsabschlusses. Selbstbedienung, Standardisierung und Zentralisierung optimierten die Zeit der Kundenberater und reduzierten das Hin und Her per E-Mail, Dokumente oder Informationsbeschaffung.
Ein effizienteres Verfahren half den Vermittlern und Kundenberatern, sich auf andere wichtige Tätigkeiten zu konzentrieren. Es half den Kunden, die Angst vor dem traditionellen Hypothekenprozess zu verlieren, und vermittelte ihnen gleichzeitig ein besseres Verständnis für das Thema. Das reibungslose und intuitive Benutzererlebnis des Tools stärkte das Vertrauen der Kunden und erleichterte die Nutzung von Oper's Mortgage Advisor und Journey Builder. Und schließlich machte die Fähigkeit der Lösung, sich in andere digitale Produkte der Bank Cler wie Zak zu integrieren, sie zu einem idealen Instrument für Cross- und Upselling.
Die Bank Cler wollte das Volumen hochwertiger Leads digital erhöhen, die Konversation mit Leads steigern, ihre internen Prozesse optimieren und eine außergewöhnliche Kundenerfahrung bieten, während sie gleichzeitig in der Lage war, Cross-Selling auf verschiedenen digitalen Plattformen zu betreiben. Die Hypothekenlösung von Oper lieferte genau das, indem sie nicht nur die Phase der Vorabgenehmigung digitalisierte und optimierte, sondern es potenziellen Kreditnehmern auch ermöglichte, innerhalb weniger Minuten einen Kostenvoranschlag zu erhalten und ihnen zu helfen, einen reibungslosen digitalen Hypothekenprozess zu starten.
Da der Bedarf an Personalisierung, schneller Antragsbearbeitung und zuverlässigem Kundensupport weiter steigt, werden digitale Hypothekenlösungen wie der Journey Builder von Oper für die digitale Transformation in der Hypothekenbranche entscheidend sein.
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